Cabinet de gestion de patrimoine pour les dirigeants, cadres supérieurs et professions libérales des Hauts-de-France. Fiscalité, retraite, cession d'entreprise : une stratégie sur-mesure, en toute objectivité.
Un accompagnement complet pour construire, protéger et optimiser votre patrimoine à Béthune, Lille, dans les Flandres et partout dans le Nord - Pas-de-Calais.
Réduisez votre imposition légalement grâce au PER, à la défiscalisation immobilière et aux stratégies adaptées aux dirigeants, cadres supérieurs et professions libérales.
Faites fructifier votre capital avec les meilleures assurances vie du marché : fonds euros sécurisés, unités de compte, gestion pilotée ou libre.
SCPI, LMNP, démembrement de propriété… Accédez à l'immobilier professionnel sans contraintes de gestion, avec des rendements attractifs.
Holding patrimoniale, Private Equity, contrat de capitalisation : des solutions sur-mesure pour optimiser la rémunération et la transmission de votre entreprise.
Anticipez votre retraite avec un PER dirigeant dans le Nord, jusqu'à 85 780 €/an déductibles pour un TNS, et protégez vos proches avec des solutions de prévoyance adaptées à votre statut.
Organisez la transmission de votre patrimoine de votre vivant pour réduire les droits de succession et protéger vos héritiers.
Contrairement aux banques traditionnelles, j'accède à l'ensemble du marché. Mon seul objectif : vous conseiller les solutions les plus adaptées à votre situation.
Un conseiller bancaire ne peut vous proposer que ses propres produits. J'accède pour ma part à plus de 30 assureurs, des centaines de fonds et les meilleures SCPI du moment. Mon seul critère : ce qui convient vraiment à votre situation, avec accès à l'ensemble du marché.
Ma méthode ne part pas d'un catalogue. Elle part de vos objectifs : préparer votre retraite, transmettre votre patrimoine, financer un projet, protéger votre famille. Chaque recommandation découle d'un but concret, inspirée de la méthode goal-based investment.
Mon mode de rémunération vous est présenté avant toute souscription, comme l'exige la réglementation MIF 2. Pas de frais cachés, pas de surprise. Et contrairement aux banques où votre conseiller change tous les 2 à 3 ans, je reste votre interlocuteur unique dans la durée.
Enregistré à l'ORIAS en tant que Conseiller en Investissements Financiers (CIF) et Courtier en Assurance (COA). Agréé AMF. Membre ANACOFI.
Avis Google vérifiés.
Une prise en charge exceptionnelle, du début à la fin. Romain m'a épaulé de A à Z dans une succession qui me semblait insurmontable : bénéficiaire d'un héritage, je me retrouvais face à une montagne de papiers sans savoir par où commencer. Il a tout pris en charge : il m'a accompagné physiquement chez le notaire, est resté dans la boucle à chaque étape, et a même géré les démarches avec les impôts pour récupérer les certificats d'acquittement nécessaires au versement des assurances-vie. Je n'ai quasiment rien eu à faire. Le suivi du dossier a été irréprochable, avec des explications toujours claires, même sur les sujets les plus complexes. Une fois la succession réglée, nous avons construit ensemble une stratégie d'investissement adaptée à ma situation. Un accompagnement sérieux, humain et d'une rigueur exemplaire. Je recommande les yeux fermés.
Parfait. Très professionnel et sérieux, ce sont les qualités que je recherche pour des sujets aussi importants d'une vie. Une personne de confiance. Je recommande
J'ai fait appel à Romain pour la gestion de mes finances et je suis pleinement satisfait de ses services depuis un an. Son expertise, sa réactivité et ses conseils adaptés à mes besoins ont été précieux. Il a su m'orienter vers des solutions pertinentes et sur mesure. Avant je perdais de l'argent à cause de l'inflation, grâce à lui, j'en gagne en dormant ! Un professionnel de confiance que je recommande vivement !
J'ai rencontré Romain au moment de ma fin de carrière, il fallait mettre de l'ordre dans mes comptes. Romain est à l'écoute de son interlocuteur, il explique très bien avec des mots faciles à comprendre. Il trouve des solutions adaptées à votre situation. Romain est toujours disponible et il répond présent à toutes les sollicitations. Je recommande vivement.
Tout ce que vous souhaitez savoir avant de prendre rendez-vous.
Du premier contact à la mise en place de votre stratégie, voici les 3 étapes.
20 minutes, gratuit et sans engagement. On fait connaissance, je comprends votre situation, et on vérifie ensemble si mon accompagnement peut vous apporter une vraie valeur.
Analyse de votre situation fiscale, patrimoniale et personnelle. Identification des optimisations prioritaires. Je vous présente une stratégie sur-mesure avec des recommandations concrètes.
Je m'occupe de tout : souscriptions, arbitrages, démarches. Et je reste votre interlocuteur unique dans la durée, avec des points réguliers pour ajuster la stratégie.
Avant toute chose, un appel de 20 minutes pour comprendre votre situation et vérifier ensemble si mon accompagnement correspond vraiment à vos besoins. Je ne travaille qu'avec des clients pour lesquels je suis convaincu de pouvoir apporter une vraie valeur.
Gérer son patrimoine dans le Nord - Pas-de-Calais demande un interlocuteur de proximité, qui connaît votre environnement économique et fiscal. En tant que CGP basé à Béthune, j'accompagne les chefs d'entreprise, dirigeants, médecins, avocats et cadres supérieurs de la région dans la construction d'un patrimoine solide et optimisé.
La région de Béthune, entre Lens, Arras et Lille, concentre un tissu dense de PME et de professions libérales dont les revenus élevés appellent une gestion patrimoniale active. Pourtant, beaucoup s'en remettent encore à leur banque habituelle, qui ne peut proposer que ses propres produits. Un conseiller en gestion de patrimoine accède à l'ensemble du marché : plus de 30 assureurs, des centaines de fonds, et les meilleures SCPI du moment.
Que votre priorité soit de réduire vos impôts, de préparer votre retraite, d'investir dans l'immobilier sans contraintes de gestion ou de protéger votre famille, Prassets construit avec vous une stratégie patrimoniale globale, évolutive et vraiment adaptée à votre vie.
Des analyses concrètes sur les enjeux qui vous concernent. Retrouvez l'ensemble des guides dans le menu "Guides" ci-dessus.
Taux de remplacement, plan d'action par âge, comparatif PER / AV / Holding : le guide exhaustif pour les TNS et gérants.
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